CENTRAL DE AJUDA
PJ
Entenda os tipos de cadastros, documentação e limites de transferência
Cadastros / Limites / Documentos
Existem duas modalidades de cadastro, o eventual e o permanente.
Abaixo seguem quais os documentos necessários para cada modalidade:
Cadastro Eventual - para clientes que vão operar menos de USD 15.000,00 no ano.
· Contrato social da empresa;
· Foto do documento de identificação dos sócios/administradores (RG, CNH ou Passaporte).
Cadastro Permanente - para clientes que vão operar valores acima de USD 15.000,00 no ano.
· Contrato social da empresa;
· Foto do documento de identificação (RG, CNH ou Passaporte);
· Declaração de faturamento dos últimos 12 meses;
. Balanço e DRE encerrado no último exercício, ou em caso de optante pelo Simples Nacional, Declaração e recibo de entrega do PGDAS do último mês.
Para cadastro eventual o tempo para aprovação é de 01 dia útil.
Para cadastro permanente o tempo para aprovação é de 03 dias úteis.
A análise de aumento de limite poderá ser feita com base em documentos comprobatórios de faturamento, como por exemplo balancete. Para consultar, favor entrar em contato com cadastro@transferbank.com.br
São aceitos comprovantes de residência em nome dos pais ou do cônjuge. Para outros casos favor entrar em contato com cadastro@transferbank.com.br para encontrarmos uma solução.
O Banco Central do Brasil, órgão regulador, exige que as instituições financeiras que operam câmbio realizem a identificação dos seus clientes, e quando necessário, a comprovação da capacidade financeira.
Como enviar dinheiro
1º Passo - Cadastro junto ao transferbank; 2º Passo - Envio dos documentos e informações da(s) operação(ões); 3º Passo - Fechamento de câmbio (comercial); 4º Passo - Transferência dos reais para a conta indicada; 5º Passo - Você receberá o contrato de câmbio para assinatura eletrônica e SWIFT.
Temos as seguintes opções de liquidação:
D0 – O dinheiro entra na conta indicada no mesmo dia do fechamento (para isso a operação deve ser fechada e os reais transferidos antes das 12:00
D1 – O dinheiro entra na conta indicada no próximo dia útil após o fechamento.
D2 – O dinheiro entra na conta indicada no segundo dia útil após o fechamento.
Como receber dinheiro
1º Passo - Cadastro junto ao transferbank (CRIAR CONTA para seguir);
2º Passo - Informar seu canal bancário ao pagador no exterior;
3º Passo - Assim que recebermos os valores em moeda estrangeira, você será notificado(a) imediatamente;
4º Passo - Fechamento de câmbio (comercial);
5º Passo - Transferência dos reais para sua conta indicada;
6º Passo - Você receberá o contrato de câmbio para assinatura digital.
Para recebimento de valores aqui no Brasil pelo transferbank, o prazo é de até 2 dias úteis.
Assim que identificarmos o dinheiro em nossa plataforma, você será comunicado(a) de imediato e poderá realizar o fechamento do câmbio.
Após o fechamento do câmbio, efetuaremos o pagamento dos reais na conta bancária informada.
Se você realizar o fechamento do câmbio até as 12 hrs, os reais caem na sua conta no mesmo dia, após as 12 hrs, os reais caem no próximo dia útil.
Atenção: Prazos de recebimento de valores podem ser comprometidos por conta de feriados. Por isso, fique atento aos avisos na plataforma e por e-mail.
No eventual caso em que clientes reportam ter recebido menos do que o valor enviado do exterior, sugerimos as seguintes verificações:
1) Certificar de que foi solicitado em detalhes da ordem, a opção OUR.
2) Certificar de que o pagador no exterior também solicitou ao seu banco, a opção OUR.
OUR (As comissões de transferência devem ser pagas antes de dar início à transferência. Isto significa que o montante da transferência deverá ser integralmente entregue ao beneficiário).
Caso ainda assim, haja tal desconto, trata-se exclusivamente da relação do pagador no exterior com o seu próprio banco que realiza a remessa do exterior e acaba retendo o valor, como uma taxa.
Enfatizamos que o transferbank não retém nenhuma taxa além das já acordadas.
Taxas e Impostos
O Imposto de Importação é um tributo federal que incide sobre mercadoria estrangeira e tem como fato gerador sua entrada no território nacional.
Imposto de importação, IPI, PIS/PASEP, COFINS, Antidumping, CIDE-Combustíveis, Medidas Compensatórias, Medidas de Salvaguarda e ICMS. Vale lembrar que, determinados impostos são aplicados somente em algumas mercadorias.
O Imposto de Exportação é um tributo federal que incide sobre mercadoria nacional ou nacionalizada destinada ao exterior. Considera-se nacionalizada a mercadoria estrangeira que sofreu processo de nacionalização, ou seja, que foi importada a título definitivo.
Vale lembrar que, atualmente, poucos produtos têm incidência do Imposto de Exportação.
O fato gerador do IE é a saída da mercadoria do território nacional. Considera-se ocorrido o fato gerador na data do registro da DU-E no Portal Único de Comércio Exterior.
O Brasil possui diversos incentivos fiscais para exportações nacionais, com o intuito de incrementar as vendas externas e gerar riquezas. Caso tenha alguma dúvida específica favor entrar em contato com cambio@transferbank.com.br
Recursos enviados para mesma titularidade possuem incidência de IOF de 1,10%.
As taxas praticadas pelo transferbank são:
• O Spread, que é diferença entre o Dólar comercial do momento e a cotação transferbank;
• Tarifa de contrato, que é a tarifa por contrato de câmbio emitido.
O Spread e a Tarifa variam conforme as naturezas, volumes e periodicidade das operações, por isso caso deseje negociar as suas condições favor enviar e-mail para contato@transferbank.com.br ou através de nossos canais de atendimento.
Códigos e Nomenclaturas
Este código é utilizado para a identificação de bancos em operações de remessas internacionais.
O código IBAN, sigla para International Bank Account Number, é uma combinação de números e letras que tem a função de identificar contas bancárias internacionais para efetivação de transações internacionais.
Cada instituição financeira possui um SWIFT/BIC, enquanto cada conta bancária internacional possui um IBAN.
O contrato de câmbio é o documento que regulariza/formaliza todas as operações realizadas em moeda estrangeira. Dessa forma, tal contrato também deixa a operação mais segura, pois nele constam todas as informações da transação, conforme exigido pelo Banco Central. Para operações abaixo de USD 10.000,00, ou o equivalente em outras moedas, não é necessário assinatura nos contratos.
Quem é o transferbank
A plataforma possui um dos mais avançados sistemas de segurança de dados, visando sempre a privacidade e integridade de suas operações. Todo fechamento de câmbio na plataforma, seja qual for sua natureza, é centralizado em instituições financeiras autorizadas a operar no mercado de câmbio pelo Banco Central do Brasil.
Somos uma Fintech em busca de oferecer excelência em serviços voltados à operações de câmbio empresariais e para pessoas físicas.
Atuamos como correspondente de instituições financeiras autorizadas a operar no mercado de câmbio pelo Banco Central do Brasil e contamos com uma plataforma digital gratuita a nossos clientes, estrutura própria de tecnologia, cadastro, compliance, backoffice e mesa de operações.
Em 2022, superamos o marco de R$ 2.3 Bi transacionados, o que nos orgulha em saber que estamos no caminho certo.